Broker zahlt nicht: Krisenmanagement für Anleger

Laut dem Bayerischen Staatsministerium der Justiz liegt der Schaden durch betrügerische Trading-Plattformen in den letzten fünf Jahren bei ca. 250 Millionen Euro, allein in Bayern. Deutschlandweit dürfte die Summe in den Milliardenbereich gehen.

Teilweise haben die Verfahren 400 oder mehr Geschädigte und die Schäden liegen in einem mehrstelligem Millionenbereich. Die Dunkelziffer dürfte allerdings noch höher sein.

In den meisten Fällen, vermutlich über 90 % der Fälle, werden die Opfer von den Betrügern angerufen. Allerdings ist dieser Anruf nicht einfach so, sondern es gab vorher ein Interesse an Finanzprodukten.

Dabei wurden die Daten im Internet eingegeben. Dann kommt der Anruf. Insoweit unterscheiden sich die Broker-Betrugsfälle von dem Enkeltrick.

Kriminelle Unternehmen sind damit beschäftigt, Werbung im Internet zu streuen. Entsprechende Werbung findet sich in sozialen Medien, Fake-Websites und E-Mails. Besonders häufig wird die Fernsehshow „Die Höhle der Löwen“ gefälscht. Ca. 75 % der Geschädigten fallen darauf herein, so die Angaben der Polizei.

Die Internetseiten der betrügerischen Broker sind professionell gestaltet. Sie ködern mit Geheimsystemen, wie bestimmte Prominente ihr Geld durch Trading vermehren oder wie sie zu Geld gekommen sind.

Die Geschädigten klicken auf einen Link und werden gebeten, persönliche Daten einzugeben. Diese werden dann an den betrügerischen Broker weiterverkauft. Hier gibt es mittlerweile kriminelle Strukturen die als „Crime-as-a-Service“ bezeichnet werden.

Nach der Eingabe der persönlichen Daten auf den Internetseiten betrügerischer Broker kommt ein Anruf aus einem Callcenter. Diese Callcenter sind groß. Im letzten Jahr wurde u. a. ein Callcenter mit 800 Mitarbeiterin im Rahmen von Ermittlungen ausgehoben.

Im ersten Gespräch passiert noch nicht viel. Der Anrufer erfasst die Daten, möchte wissen, wie hoch Ihr Vermögen ist. Weiterhin wird abgefragt, wie viel Geld die jeweiligen Opfer investieren wollen.

In diesem Moment drängt noch keiner die Betroffenen. Hohe Renditen werden aber aufgezeigt und Kunden sollen damit angelockt werden.

Davon berichten mir immer wieder Betroffene. Teilweise wird von einem Telefonterror gesprochen. Geschädigte werden mit Anrufen bombardiert und solange belästigt, bis sie nicht mehr zahlen können. Begonnen wird meist mit 250,00 Euro.

Dieser Betrag vermehrt sich in der Regel sehr schnell und auffällig. Die Renditen sind fernab jeglicher Realität. Offensichtlich beeindruckt das viele Geschädigte sehr und weitere Einzahlungen folgen.

Solange die Geschädigten noch Geld haben, werden sie aktiv und intensiv vom jeweiligen Ansprechpartner oder der Ansprechpartnerin betreut. Wenn Geschädigte nicht mehr zahlen können oder Gelder ausgezahlt haben möchten, entstehen die Schwierigkeiten. Die Betrüger fordern dann beispielsweise, dass ein Gewinn noch mal zu versteuern ist oder es wird ein Liquiditätsnachweis gefordert.

Bemerkenswert ist dann immer, dass die Steuer- oder Liquiditätsnachweis nicht vom Gewinn abgezogen werden kann. Die Geschädigten müssen, so die Behauptungen der Broker, dieses Geld extra einzahlen.

Wenn Geschädigte sich weigern, werden sie nicht mehr kontaktiert, die Geschäftsbeziehung bricht ab. Spätestens dann fällt der Betrug auf. Geschädigte berichten auch, dass der angebliche Onlinezugang dann geschlossen wird und der Broker nicht mehr erreichbar ist.

Nach Informationen der Polizei erstatten nur ca. 30 % der Betroffenen und Geschädigten eines Brokerbetruges Strafanzeige. Viele Betroffene glauben wohl nicht, dass sie das Geld wieder zurückbekommen. Viele illegale Trading-Plattformen lassen das Geld im Ausland verschwinden. Diese Wahrnehmung ist allerdings nicht richtig. Beispielsweise konnte die Kriminalpolizei in Bamberg in einem Fall 4,5 Millionen der 9,6 Millionen Euro Schäden sicherstellen.

Hier gibt es keine klare Linie. Viele Geschädigte verlieren nur den Mindestbetrag von 250,00 Euro. Andere investieren hohe sechsstellige Summen.

Die meisten Geschädigten setzen einen Betrag in Höhe von 30.000,00 Euro bis 50.000,00 Euro ein, bevor der Betrug bemerkt wird und auffällt. Teilweise dauert es mehrere Wochen und Monate, bevor Geschädigte merken, dass sie betrogen worden sind.

Es gibt keine richtige Zielgruppe. Die Geschädigten werden nicht zufällig ausgewählt. Die Opfer haben aktiv selber ihr Interesse bekundet. Ich erlebe allerdings in meiner Praxis, dass es auch viele ältere Geschädigte gibt, die sich von Veröffentlichungen im Internet blenden lassen.

Googeln Sie nach dem Namen der illegalen Plattform. Vielfach sind dann schon Warnmeldungen zu finden. U. a. auf meiner schwarzen Liste mit betrügerischen Brokern sind täglich neue Namen veröffentlicht.

Weiterhin sollten Sie das Impressum prüfen. Viele betrügerische Broker haben entweder überhaupt keine Anschrift genannt oder keinen Geschäftssitz veröffentlicht, teilweise sitzen die Unternehmen auf Karibikinseln oder den Seychellen. Dann sollten Sie von einer Investition oder Geldanlage Abstand nehmen.

Wenn die Betrüger mithilfe einer Software, beispielsweise Anydesk oder Teamviewer oder mithilfe anderer technischer Mittel auf Ihren PC, Ihr Handy oder ein anderes technisches Gerät zugreifen wollen, ist dies nach meiner Erfahrung immer ein höchstes Alarmsignal. Kein seriöser Broker, und dies sei noch einmal betont, kein seriöser Broker nutzt solche Fernzugriffssoftware.

Auffällig ist auch, dass bei vielen Brokern, die betrügerisch agieren, Zahlungen nicht an den Broker selber gehen. Teilweise werden irgendwelche Unternehmen im europäischen Ausland benannt, die erkennbar nichts direkt mit dem betrügerischen Broker zu tun haben.

Teilweise werden Zahlungen über Kryptobörsen schnell weitergeleitet. Auch dies darf misstrauisch machen.

In den letzten ein bis zwei Jahren gibt es immer wieder neue Betrugsmaschen.

Wenn Betroffene beispielsweise vor ein oder zwei Jahren Geld verloren haben und der Kontakt zu dem ursprünglichen Broker abgebrochen ist, locken neue Anbieter damit, das Geld zurückzuholen. Dafür muss natürlich wieder eine Vorauszahlung geleistet werden. Dieses Geld verschwindet dann ebenfalls in den Geldwäsche-Netzwerken.

Einem solchen Kontakt aus dem „Nichts“ sollte ebenfalls mit großem Misstrauen begegnet werden. Auch wenn ein neuer Broker behauptet, er hätte einen vorher betrügerischen Broker „übernommen“, ist dies in der Regel ein neuer Betrugsversuch. Teilweise werden die bisherigen Investitionen dann bei dem „neuen Broker“ im Handelskonto aufgeführt. Dies ändert aber nichts an dem Betrug.

Die Einschaltung eines spezialisierten Anwalts, am besten eines Fachanwalts für IT-Recht / Anlagebetrug, kann ich Ihnen aus Erfahrung nur empfehlen.

In den vorliegenden Fällen eines Cyber-Tradings bedarf es nicht nur juristischer Kenntnisse, sondern Ihr beratender Anwalt sollte auch die technischen Einzelheiten verstehen. Dies ist bei einem Fachanwalt für IT-Recht sichergestellt.